电子商务龙头企业接获投诉不断，高管引咎辞职

    高学历犯罪团伙疯狂作案，受害者遍布世界各地

    网络欺诈如何防范，客户交易安全如何增强保障

    各位晚上好，这里是中央电视台财经频道，欢迎收看《经济与法》。电子商务让足不出户就自由购物的愿望成为了现实，但与此同时，一些暗流也在其中涌动，先来看几段监控录像。

    他全部是在ATM机上去取，因为他也作贼心虚，也不敢到柜台取。

    这是福建莆田几个自动取款机上的监控录像画面，画面里取款的人都在遮遮掩掩。

    有反侦查的意识，有的时候戴副眼镜啊，趁晚上灯光不好的时候，有意识的这样遮挡一下

    这几段看似普通的监控画面，对杭州警方来说，却极其珍贵。因为它与今年初国内电子商务界的一场轩然大波密切相关。

    2011年2月，作为国内最大的网络电子商务企业,阿里巴巴B2B的首席执行官、首席运行官相继辞职，此外，还有其他不同层级的多名员工受到降级或开除的处分。而这次在互联网业界引起不小震动的人事变动，其根源就是发生在阿里巴巴电子商务平台上的一些欺诈行为。

    因为我们认为还是我们在打击欺诈的这件事情上的力度决心和能力不够，所以这也是后来大家看到的，我们在二三月份的时候有CEO（首席执行官）引咎辞职这件事情发生的一个主要的原因。

    蒋芳，阿里巴巴诚信安全部负责人。她告诉记者，作为国内最大的电子商务公司，在阿里巴巴平台上注册仅付费的“中国供应商”会员就达到十几万，买卖双方纠纷投诉并不鲜见，其中就包括投诉卖家欺诈，但问题的演变过程让他们始料未及。

    我们实际上从2007年开始就有团队专门在处理这些买家之间的纠纷，买卖双方的纠纷，投诉，包括欺诈这一类的案件

    2008年还非常非常稀少，就是个位数的，所以我们认为是个案

    可很快他们就发现，情况已变得越来越严重。

    看到最严重的是2009年，2010年，尤其是2010年。

    严重到什么程度呢？

    就是前后有两千多个供应商被我们关掉了帐号。

    欺诈投诉日渐增多，大量买家反映，他们在按约定交付订金后，这些所谓的供应商将发货时间一拖再拖，有的甚者干脆直接消失。

    会找各种各样的理由，来搪塞，来拖延时间，那么一直到买家认定就是自己交这的笔钱可能是石沉大海了，他才会向我们来举报。

    而对众多投诉记录再进行分析，基本都有一个共同特点。

    作案的后半段是非常相像的，就是这个产品价格非常非常优惠，比市场价格要优惠很大一截，那么买家动了心，打了款以后就无法再联系上这个供应商了。

    被投诉的供应商遍布各地，江苏、四川、广东、福建，可是对这类投诉个案逐一分析后，却发现了一个奇怪的现象——这些看似很分散的被投诉企业似乎都有着一定的关联。

    有的时候是我们发现了他的某一个联系方式是一样的，有的时候我们是发现我们从技术上裁定他是同一台电脑在使用，所以这样的方式会让我们认定说这不是一个简单的两个企业之间在做贸易的过程中，谁是不是有什么原因之下没有去履约的情况，我们当时的判定就是我们肯定遭遇到了就是职业在做诈骗的人，在我们网站上做。

    从2009年开始，阿里巴巴不得不拿出赔付基金对被欺诈的受害买家进行赔付，到2010年底，赔付已超过了190万美元。因为受害的全部都是外籍买家，欺诈案件的激增让阿里巴巴和国内供应商的声誉都受到极大影响。最终，在今年2月，公司高管引咎辞职，屡禁不止的欺诈行为给了阿里巴巴沉重一击。种种迹象表明，这背后的黑手，已绝不仅仅是一两个不良商家所为，极可能是一些专门利用电子商务平台进行职业诈骗的犯罪团伙，

    我们真的是有数百次尝试报案过，但是都报不进

    电子商务平台上欺诈投诉案件在快速倍增，但解决起来却非常棘手，首先要面对的就是到底在哪里报案的问题。

    /当时的关于互联网上这个欺诈到底查办的归属是属于何地警方，没有清楚的界定，/欺诈者在国内某地，然后我阿里巴巴公司在杭州，受骗的买家在海外，也就是三地三者都不在一个地方的时候，管辖权是一个很大的问题。

    除了管辖权问题，向海外买家进行调查取证，同样十分困难。

    如何让他报案，如何查处下去，也完全没有先前的经验可寻，海外买家自己也不知道出现这样的问题以后，可以做什么，他们自己也不太愿意为了千把美金之下的这个费用专门飞到中国，或者是雇个律师来声讨这笔费用的去处，所以最后其实就是变成了一个真空地带

    但愈演愈烈的欺诈现象让阿里巴巴的形象和运行受到极大影响，2011年3月，阿里巴巴整理出2000多起投诉的详细资料，向公司所在地的杭州市公安机关寻求帮助。

    在最高两院和公安部一起下发了一个关于从重打击电信诈骗的一个补充规定以后，给我们的管辖实现了一个突破，然后我们在3月10号我们市局主要局领导带队，带领相关职能部门专门到阿里巴巴亲自上门与阿里巴巴进行沟通。

    2011年3月中旬，杭州市公安局正式对阿里巴巴的海量投诉事件立案侦查。但网络犯罪没有面对面接触过程，没有犯罪嫌疑人的体貌特征，嫌疑人是男是女都不知道，本身侦破难度很大，而这次，杭州警方发现，对手更狡猾。

    立案之后，侦查员按照这类案件的常规侦查手段进行信息摸排，发现犯罪嫌疑人在上网登录发布虚假商品信息时，使用了多个代理服务器来隐藏自己。

    比如说他在作案的这个地点，他首先登陆了美国那台服务器，通过美国这台服务器登录到澳大利亚那台服务器，再登录到香港那台服务器，然后再进入我们中国的大陆，那么这样的话我要去查他登陆位置的话，我这里能够看到的只能是看到他在香港。我们简单的来讲我们会以为他当时作案是在香港，其实他根本就不在香港，就是规避侦查。

    犯罪嫌疑人具有很强的反侦查意识，而且有相当的专业技能。

    这一类案件对于专业的要求，对于犯罪嫌疑人成本的要求是有一定的要求的，就是他的犯罪文化基础，包括他的成本投入都是比较高的

    从第一个方向发布欺诈商品信息的来源入手几乎一无所获，侦查人员转向另一个方向，与犯罪嫌疑人有关的资金流向。

    也就是说犯罪嫌疑人诈骗的钱他是通过怎么样一个路径把钱取走。

    因为被害人都能够提供一个对方犯罪嫌疑人的一个收款账号，然后通过这个收款账号我们就去找这个收款账号它的开户人是谁。

    在我国，国际汇款通常有TT和西联两种兑汇方式。因为西联汇款作为一种快速汇款业务，资金即达，侦查员发现涉案的汇款业务几乎都采用的是这种方式，只要取款人持有一个监控号，到当地邮政储蓄、农业、光大等西联合作网点银行都可以直接提现。经过调查，办案人员查到第一批29个监控号，兑汇地点全部都集中在同一地方——福建莆田。

    因为这个钱都是从国外的买家把钱打进来的，全部是走的国际资金流程，这块儿我们说实在也没有怎么碰到过，

    当时我们认为这个汇兑肯定是要出现汇兑人比如说在柜台结汇的时候，因为这个不可能是通过ATM机取款，肯定是通过柜台结汇或者是拿外币，或者是拿人民币。

    只要通过柜台提现，银行肯定会留有取款人的身份信息、取款底单，办案人员希望通过这些线索掌握犯罪嫌疑人的真实身份、相貌特征，以及藏身地点。可是，事情并不如想象中顺利——整个结汇过程中，犯罪嫌疑人根本没有出现在柜台。

    我就发现他们逃避侦查的意识非常强，没有像我们想的这么简单

    在邮政银行开户的时候，他就开了一个叫做签约账户，也就是说我在开户的时候我就签约签好，比如说我叫什么名字，某某，然后账号是多少，那么然后只要是有这个西联汇款进来之后，我就在你这个开户的地方汇兑，汇兑之后我就报我的名字，我的西联汇款监控号，然后这个账户，还有金额，四个东西如果对牢之后，我就通过电话直接可以给你结汇结掉，人不需要出现。

    人根本就没有出现，但国际商户转过来的钱却通过一套程序办理完了转汇，之后犯罪嫌疑人又马上把钱转到早已经准备好的其它银行卡上。掌握了这一情况，办案人员马不停蹄地前往莆田各个邮政储蓄银行，根据结汇底单调查接收转账的那些人民币账户。

    结汇底单上面他是写明了就是转到哪个账户多少钱，/那么这个工作量就是相当大了，比如说福建我们莆田，莆田下面有东莆，有他们城关所，每个点都要去找，要到仓库里面去找，通过这么一个监控号先要把它找出来是哪一天汇兑的，这一天汇兑，而且这一块儿的工作量很大

    在各个银行海量的留存底单、结算票据中，办案人员大海捞针一样的翻找、查对。逐步锁定了涉案账户和它的交易明细，根据交易明细中一笔笔提款的时间，侦查人员逐一分别调出了当时取款时的监控录像。同时，办案人员仔细查看涉案账户的开户信息。

    他不太敢用真实的身份去开银行卡，按照我们说起来他这个卡纯粹就是为了作案而用的。

    对银行开户人身份信息查证后，基本排除了作案嫌疑，将开户身份证上的照片与监控录像中的嫌疑人进行对比，也不符合。如今，要在茫茫人海中寻找出作案人，最重要的线索只剩下这些取款的监控录像。

    当时唯一的线索就是视频监控，因为其他所有的线索都是虚假的，没有实质性的意义，所以我们就充分利用了这个视频监控。

    杭州市公安局刑警支队 副中队长 王铮：他全部是在ATM机上去取，因为他也作贼心虚，有的时候戴副眼镜啊，趁晚上灯光不好的时候，有意识的这样遮挡一下。

    就是他取款这个监控我们来分析当初他几个人来的，他是怎么来的，他来了以后除了使用了有犯罪目的的这个银行卡以外，有没有用过其他的卡。

    办案民警一遍遍仔细分析着自动提款机上的这些监控录像，同时查看后台数据，在大量的画面中，终于发现一个细节，其中一名犯罪嫌疑人用作案的银行卡取完钱后，又从自己口袋里掏出另一张银行卡，在自动提款机上查询。

    这个细节被我们发现了，当时这个细节一发现的以后，因为他在ATM上交易都有底单，那么这张银行卡他的身份，卡号就应该是他自己真实的身份，有了这个卡号，他的身份应该就明确了

    办案人员又立刻调取更大量的监控录像，从银行自动提款机这个点出发，查看沿途所有的监控录像。

    监控是最实在的，就是取款的时候，他有监控，一个是有些他监控取完了以后，他转身走了，走了之后因为他银行外面也有监控，一些社会监控。

    通过另外一个监控视频我知道你是怎么来的，你可能是打的来的或者是坐摩托车来的，他骑了一辆摩托车来，是两个人，然后到了这个地方他从摩托车上下车然后过来取钱，明显两个人是相互认识的，这个摩托车牌照我们取到了，根据摩托车牌照我们做工作，那当然人的身份很快就出来了。

    通过监控录像，办案人员查清了取款犯罪嫌疑人的活动轨迹和落脚点，并由此逐步确认了其他作案人，案件取得重大突破。2011年4月11日、12日，杭州市公安局刑侦支队在福建莆田、龙岩两地，对已经确认身份的30余名犯罪嫌疑人实施抓捕。

    一排排机器，就是电脑机器，就像普通公司一样的，他们也有员工在那里上网操作这些东西，然后在他们那里一搜，什么银行卡啦，存折啦，还有一些就是身份证的信息

    在现场，专案组查获多台电脑主机、笔记本电脑、手机等作案工具，还有大量用于转账的银行卡、存折，以及用来在银行开户的身份证。

    被警方抓获的28人分属于几个不同的团，这些诈骗团伙都是以某贸易公司的名义进行犯罪活动，让人惊讶的是，团伙成员平均年龄只有24岁，其中80%以上拥有大学本科学历，有的甚至英语达到专业八级水平。

    今年25岁的小王被抓前是福建某大学的大三学生，他说自己是在一家公司实习时了解到了这种所谓“快捷赚钱”的方式，熟悉流程之后，他便从公司脱离，和几个朋友单独做了起来。

    我们把虚假产品的信息发布到网站上面，然后国外客户他们想买什么就在阿里巴巴网站上面去搜寻，然后他们比较有意向就跟我们联系，然后我们就以尽量低的价钱引诱他们，他们要是想买的话，他们就跟我们联系，我们叫他先付钱，然后再把货发给他。

    在你经手里面有多少起这样的案子还记得吗？

    这个我记不起来了。

    在你们经手的数额最大的记得吗？

    一千多美元吧。

    小王说，这样空手套白狼的生意，有的人冒充多个商户，同时操作多个账号，一个月可以挣十几万甚至几十万元，他从2009年3月开始做到11月，8个月时间，他个人已非法获利十多万元。

    就是如果是你去找一个正当工作，你觉得可能没有这么多？

    那不会，那没有这么多。

    小王说，8个月时间里，他前后经手了4个账号，每个账号骗了一定的人数就不再继续使用，到时，只需要上传一些违禁品的图片，阿里巴巴就会自动将该账号关闭封掉，而他则换个账号躲在网络里继续诈骗。

    阿里巴巴的注册会员分为收费和免费两种，其中收费会员每年向阿里巴巴交纳一定费用，可以获得在网站首页展示商品、同等商品搜索靠前等服务，相对可信度也高些。因为除了交纳会费，申请成为收费会员的企业还需要经过阿里巴巴的一系列审查、认证。那么，用于诈骗的这些阿里巴巴的账户是怎么落到诈骗团伙手中的呢？

    我会把费用中的一部分拿出去请第三方的认证机关去校验它是不是一个在工商获得了公司资质的这么样一个企业，然后并且要有第三方的机构也要校验说声称是这家企业的员工是否得到了这个企业的授权来阿里巴巴上来宣传这个企业或者是宣传他们的产品。

    既然如此，企业花钱注册的收费会员账号，怎么会到了犯罪嫌疑人的手中，成为空手套白狼诈骗的工具呢？

    你们一般通过什么样的方式得到阿里巴巴这样供货商的账号呢？

    这个帐号基本上都是，像我们的话，我们是弄不到这个账号的，有一些人专门倒卖这个账号的，有机会的话就是跟他们合作。

    他们通过QQ群上专门有个QQ群在售卖阿里巴巴的中国供应商账号。

    原来，有些企业商户因为转型、变更产品等原因，私下将不再使用的会员账号转手，一些人将账号低价买进后，再在网上高价卖给别人。

    一个账号三万块左右，两万多到三万左右。

    在大量网络欺诈案件发生之后，也不断有网友开始质疑，认为阿里巴巴为了增加利润扩招会员，降低了准入门槛，最终导致了这样的结果。

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    我接受这个批评我觉得阿里巴巴是应该承担自己的责任，我们的责任很明显，在销售的准入上，我们就是有很大的管理的漏洞。

    蒋芳介绍，其实在欺诈投诉大量增加后，2010年8月，阿里巴巴已出台了措施，全面禁止会员账号的转让。

    我们现在做的一切就是在改进这些我们已经意识到的错误，第二点就是我们在发展客户上这种良莠不齐的客户进来以后，我们自己一个应对的能力，应对的速度，以及应对的效率本身也是存在很大问题的，我觉得这个也是阿里巴巴应该去改进的。

    案件侦破后，2011年5月，经历了诚信危机的阿里巴巴，在禁止会员帐号转让交易的基础上发布了五大措施，其中包括：防止有高风险欺诈倾向行为的卖家成为中国供应商会员，改善付费会员商铺的验证程序；进一步提升专有的方法来监察中国供应商会员在其商铺所显示信息的质量；加强执行有关清退会员方面的政策，及时除去有潜在问题的中国供应商商铺等等。

    作为像阿里巴巴这样的一个商业平台，也包括若干个商业企业向我们这样形式的商业模式运作的企业，那么我们能做的就是不断地去进步自己一些管理的方法，比如说一些企业我不准你进来，或者发现问题把你踢出去，然后从此不再接入你的重新进入。

    阿里巴巴工作人员告诉记者，出台一系列措施之后，不断增加的欺诈类投诉终于得到了一定遏制，投诉数量出现下降趋势。但他们也认为，企业采取的这些措施对一些恶性故意欺诈的犯罪分子而言，未必能完全的防治，需要提醒的是应有的提防和依照交易流程规则操作，欺诈者引人上钩的手法很简单，所有的热门商品都只是同类商品价格的三分之一，稍加辨别就该警觉，另外在阿里巴巴上交易，也有类似支付宝这样的支付工具，但众多受骗买家都是应对方要求将钱直接转进了骗子们的账户。电子商务时代，电子商务行业自身在不断解决问题中完善发展，我们也要学习如何在不见面的交易中保护自己。结束语。